工商银行马鞍山金家庄支行扎实开展“代客操作”“驻点销售”风险排查建牢合规防线

发布时间：2026-08-06 03:15:44 来源：千载一遇网 作者：休闲

2025年12月24日，代客操作中国工商银行马鞍山金家庄支行组织开展“代客运营”和“驻地销售”专项风险排查，工商为严格执行监管要求和内部部署，银行有效防范运营风险和隐患，马鞍筑牢业务安全屏障。山金售

分行高度重视此次调查，家庄建牢迅速成立了以网点负责人为组长、支行扎实o驻业务主管、开展柜员为成员的点销自查组。小组通过现场检查、风险防线查阅业务凭证、排查查看监控录像、合规员工访谈等方式，代客操作对网点及相关业务线路进行全覆盖、工商无死角调查，银行重点检查客户处理关键业务、保管客户重要信息、未经批准的现场销售、销售流程标准化等关键环节。

经全面详细调查，金家庄分行未发现员工非法客户代理经营，客户业务由自己办理，手续规范；未发现非法现场销售，所有金融产品销售均在网点内合规。同时，员工掌握了相关监管要求和内部制度，风险意识明确。

在调查过程中，分行还注意到一些细节需要不断加强，如个别员工风险提示的标准化、业务凭证填写的细节等。针对这些潜在风险点，分行立即采取行动，提醒相关人员，限期整改，组织全体员工进行风险预警再教育，通过典型案例分析加强合规意识。

下一步，中国工商银行马鞍山金家庄支行将继续巩固调查结果，重点关注三个方面。一是加强正常的合规培训和预警教育；二是加强日常监督检查，重点监控“客户运营”和“现场销售”风险；三是优化客户服务流程中的风险预警环节，引导客户提高风险预防意识，消除源头违规行为，确保持续稳定运行。

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